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湖南银保监年末公布66条处罚信息 农商行违规成重灾区(转载)


访问人数:63  本站:  发布时间:2019-06-14
 


湖南银保监年末公布66条处罚信息 农商行违规成重灾区(转载)

  2018年年末,湖南省银保监局连续公布66条行政处罚决定信息,处罚主体包括光大银行、国开银行、湖南信托、农发银行、浦发银行、工商银行及农信系统的12家分支机构等共计21家金融机构,共处罚金965万元。

同时,公布违规的直接责任人共计44人。   工商银行被罚140万元  此次公布的21家金融机构中,共有两家银行处罚款超100万。 其中,工商银行株洲分行处罚款55万元,常德分行处罚款50万元,湘潭分行处罚款35万元,合计共处罚款140万元。

宜章农村商业银行处罚款110万元。

  罚款金额在50万至100万的银行机构有6家,其中,醴陵农村商业银行合计处罚款95万元;溆浦农村商业银行处罚款90万元;沅陵农村商业银行处罚款70万元;国家开发银行湖南省分行处罚款60万元;古丈农村商业银行处罚款55万元;常德农村商业银行处罚款50万元。   1人被取消高级管理人员终身任职资格41人被警告  根据本次公布的处罚决定信息显示,本次共有44名责任人在本轮公布的违规中受到处分。 其中,中国农业发展银行怀化市方园支行行长莫某某被取消高级管理人员终身任职资格,湖南宜章农村商业银行行长郑某某被取消高级管理人员任职资格五年;中国光大银行长沙分行客户经理龙某被禁止两年从事银行业工作。 其他剩余41人均被给与警告处罚。

  农商行成违规重灾区  本次公布的66条处罚信息中,共有12农商行、30名直接责任人领到44张罚单。 主要涉及的银行包括:浏阳农村商业银行、星沙农村商业银行、醴陵农村商业银行、株洲珠江农村商业银行、常德农村商业银行、溆浦农村商业银行、临湘农村商业银行、古丈农村商业银行、宜章农村商业银行、沅陵农村商业银行、张家界农村商业银行以及洪江农村商业银行等12家。

  违规贷款、内控失调成违规的主要根源  根据本次公布的66条处罚信息显示,违规发放贷款、风控不严以及内控失调违反审慎经营规则等成为被罚的主要原因所在。   本次共有11家金融机构违规发放贷款或办理信用卡分期业务受到处罚。

其中,星沙农村商业银行因违规发放和核销贷款被罚30万元;工商银行株洲分行、浦发银行株洲支行、株洲珠江农村商业银行因违规办理商铺按揭贷款分别被罚20万元、20万元及40万元;醴陵农村商业银行因贷前调查不实,贷后管理不到位被罚20万元;常德农村商业银行因向不合格主体发放流动资金贷款用于土地储备项目、迟报案件信息报告被合并罚款50万元;工商银行湘潭、株洲及常德分行存在违规办理信用卡购车专项分期业务被罚120万元,从这点可以看出,工商银行分支行网点信用卡分期业务考核压力较大,导致部分网点铤而走险;宜章农村商业银行因违规放贷收息人为掩盖不良贷款、违规发放汽车按揭贷款、违规发放贷款用于职工入股本行及违规设立过渡账户过桥为客户收付资金被罚110万元;张家界农村商业银行因违规发放“四证不齐”项目贷款被罚20万元。   同时,内控失调也是本次公布的处罚信息中较为多见的缘由所在。 包括中国农业发展银行怀化市方园支行、溆浦农村商业银行、沅陵农村商业银行以及洪江农村商业银行等多家银行机构,存在风控管理不严、内控失调违反审慎经营规则等违规行为,这也是目前农商银行普遍存在的问题,因此,加快推进农信系统机构改革也是未来湖南农信的一项重要工作。

  第四十六条  湖南银保监局本次公布的处罚决定,主要处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条等相关规定。   银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:  未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;  拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;  提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;  未按照规定进行信息披露的;  严重违反审慎经营规则的;  拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

  因此,如何在2019年加强合规经营、强化合规意识,以适应愈加严苛的监管要求,是摆在各金融机构管理者面前的一项重要工作,尤其是农商行系统。

  农商银行作为农村金融的重要载体,是未来推动乡村振兴战略,发挥金融先锋带头作用至关重要的一环,加快推进机构改革,完善机构人员匹配,持续加强人员培训,树立合规合法意识,将是农信系统需要共同去面对的一个难题。

 


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